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在洗钱的世界中,加密货币只不过是沧海一粟

墨客星球
2019年2月26日
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【摘要】:
为洗钱大开方便之门,加密货币经常如此被人诟病。

为洗钱大开方便之门,加密货币经常如此被人诟病。

据了解,“丝绸之路”是暗网中一个著名的网站,它允许用户购买包括武器、毒品在内的任何形式的犯罪工具。而随着暗网“丝绸之路”创始人“恐怖海盗罗伯茨”罗斯·威廉·乌布利希特的被捕,人们越来越关注比特币以及其他类似虚拟货币成为洗钱工具的可能性。

不过 ,加密货币或许还是很难成为洗钱世界的基石。

当然,加密货币可以用于洗钱。但同样的,在地中海俱乐部官网发行的宝石或珠子也可以用来洗钱,甚至原始货币之一的雅浦岛石币也有可能用于洗钱。

尽管自金融危机以来,政府就针对洗钱者进行了数十次犯罪打击行动,但许多银行、金融机构、空壳公司和离岸金融中心等实体仍然存在,它们对于洗钱交易至关重要。

监管当局对全球一些最大和最知名的金融机构进行罚款,但对遏制非法资金的流动可能并不起作用。 一家大型跨国银行的法律总顾问更是表示:

“银行在考虑这类非法交易时,已经考虑到可能会被监管机构罚款,但只要交易利润超过罚款,那他们依然会铤而走险”。

根据联合国毒品和犯罪问题办事处的数据,每年可疑交易额高达2万亿美元,相比之下,加密货币的总市值在好景气时仅为1,200亿美元。

因此,尽管加密货币因洗钱而声名狼借,但数字货币或许并不是洗钱的最大参与方。

以下是过去二十年来部分卷入洗钱丑闻的著名主导者和帮凶名单,排名不分先后。

1. 渣打银行(英国)

2012年,该银行因违反美国对与伊朗交易制裁法而支付了6.67亿美元的罚款。 然而,两年后,紧接着又是创纪录的罚款,纽约州再次对该银行罚款3亿美元。

2. 汇丰银行(英国)

根据2012年与美国当局达成的暂缓起诉协议,该银行因未能监控来自墨西哥的超过6700亿美元的电汇和超过94亿美元的美元购买而被罚款19亿美元。

一个精心设计的存款和资金转移系统使得墨西哥和哥伦比亚的贩毒集团能够通过银行渠道洗钱。

3.荷兰商业银行

2018年,荷兰监管机构处以该银行9亿美元罚款,该银行已承认自己的失职,没能阻止 VimpelCom电信公司向乌兹别克斯坦政府官员拥有的一家公司行贿。

4.丹麦丹斯克银行

去年9月,该银行承认尽管举报者和监管机构都对其发出过警告,但在过去的9年中,仍约有2000亿美元潜在的非法资金流入爱沙尼亚分行。 于此,爱沙尼亚、丹麦和美国正在进行调查。

5. 德国德意志银行

2017年,该银行因通过其莫斯科办事处进行一系列“镜像交易”而被美国和英国当局罚款6.7亿美元。 在这些“镜像交易”中,俄罗斯人可以在俄罗斯用卢布购买股票,在伦敦以美元或欧元出售同样的股票,从而获得数十亿美元的利润。

6.德国商业银行

另一家大型德国银行因在2002年至2008年期间代表伊朗和苏丹金融实体处理超过2500亿美元的交易而被处以创纪录的14.5亿美元罚款

根据2015年与纽约金融服务部签署的同意令,该银行无效的合规控制没有告知当局有关受到美国金融制裁的客户相关信息。

7.美国摩根大通银行

根据2014年的一项美国法庭和解协议,美国银行业巨头摩根大通银行在过去15年左右的时间里,对华尔街金融家和庞氏骗局巫师伯尼·麦道夫的非法交易视而不见,使得麦道夫利用他在摩根大通银行的账户操纵了迄今为止最大的庞氏骗局,金额高达650亿美元。
8.美国花旗集团

由于该银行在几乎没有监督的情况下私自处理88亿美元的交易,被罚款2.37亿美元。

9.美国瓦乔维亚银行

总部位于弗吉尼亚州夏洛特的这家银行被罚款1.6亿美元,因为发现墨西哥贩毒集团利用该银行的账户为其业务和洗钱提供资金。

根据2010年与美国当局达成的暂缓起诉协议,从2004年到2007年,富国银行处理了至少3370亿美元来自墨西哥货币银行的电汇。

10.哥斯达黎加自由储备银行
这个数字货币平台是一个洗钱操作系统的核心,价值高达60亿美元,在2016年,由于利用哥斯达黎加的平台运营一家洗钱企业,美国当局判处其创始人 亚瑟·巴多夫斯基20年监禁。

洗钱犯罪的远远不止于此,尽管这些只是过去20年里洗钱丑闻中的一部分,但这份名单远远不够详尽。

只要犯罪活动一直存在,犯罪份子将继续保持对金融服务的需求以享受这些非法筹集的资金收益。

加密货币无疑是犯罪分子洗钱的一个选择,但它不是第一选择,也不是唯一选择。

 注:本文翻译自https://medium.com/datadriveninvestor/in-the-world-of-money-laundering-cryptocurrencies-are-a-footnote-35c3957a29fe